Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung gehören bei uns zum Grundpfeiler eines sicheren Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir gemäss unserer Curaçao-eGaming-Lizenz (Nummer 8048/JAZ2023-056) durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben das AFKSpin Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2023-056 der Curaçao eGaming und unterstehen damit deren Vorschriften zur Geldwäschereibekämpfung (AML) und zur Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir vollständig um, und zwar ohne Ausnahmen für einzelne Spieler oder Zahlungsmethoden.

Unser Risikomanagement umfasst die Kundenprüfung (KYC), die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Alle Mitarbeitenden unserer Compliance-Abteilung sind für diese Aufgaben geschult und berichten direkt an den Geldwäschereibeauftragten (MLRO).

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung Ihrer Identität führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Zusätzlich führen wir Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligen Transaktionsmustern durch, und zwar auch unabhängig von Auszahlungsanfragen.

• Amtlicher Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittig abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS-Verbindung. Wir speichern sie zugriffsbeschränkt, nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Herkunft der Mittel

Bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder auffälligen Mustern können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Einzahlungsmittel nachzuweisen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei bestimmten Schwellenwerten greift.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder einen Nachweis über Vermögenszuflüsse wie Erbschaften oder Immobilienerlöse. Wir behandeln diese Angaben streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebene Prüfung.

Transaktionskontrollen und Limits

Kryptowährungen (Bitcoin, Ethereum, Tether, Litecoin) bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, E-Wallets innerhalb von bis zu 24 Stunden, Karten- und Bankauszahlungen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Der Casino-Anbieter erhebt keinerlei Gebühren für Ein- oder Auszahlungen.

Einschränkungen bei fehlender Prüfung

Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, können wir Ihre Auszahlungen zurückhalten. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, setzen wir Auszahlungsanträge aus und können das Spielerkonto vorübergehend sperren.

Bei ungültigen, unlesbaren oder widersprüchlichen Dokumenten informieren wir Sie per E-Mail und geben Ihnen Gelegenheit zur Nachreichung. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Geldwäscherei sind wir verpflichtet, das Konto zu schliessen und den Vorgang gegebenenfalls an die Lizenzbehörde zu melden. Rechtmässig erspielte Guthoben auszahlen wir in solchen Fällen nach Abschluss der Prüfung auf ein von Ihnen nachgewiesenes Zahlungsmittel.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenzbehörde für die gesetzlich vorgeschriebene Frist auf, in der Regel fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher. Ein Löschungsantrag vor Ablauf ist nur möglich, soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten dem nicht entgegenstehen. Fragen dazu beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Häufige Fragen zu AFKSpin

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Nein, die vollständige Identitätsprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bei bestimmten Schwellenwerten oder auffälligen Transaktionen können wir die Prüfung auch früher verlangen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 48 Stunden nach Eingang vollständiger und lesbarer Dokumente. Bei Rückfragen melden wir uns direkt per E-Mail.

Warum werde ich um einen Nachweis der Mittelherkunft gebeten?

Bei erhöhten Beträgen oder auffälligen Mustern verlangt unsere Lizenz diesen Nachweis. Geeignete Belege sind etwa Lohnabrechnungen, Steuerbescheide oder Kontoauszüge.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich zahlen wir über dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben (Same-Method-Regel). Steht diese Methode für Auszahlungen nicht zur Verfügung, kontaktieren Sie unseren Support für eine Alternative.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den Grund mit und Sie können innerhalb von 14 Tagen neue Unterlagen hochladen. Erst wenn keine gültigen Dokumente vorliegen, sperren wir Auszahlungen oder das Konto.